Anti Witwas beleid

1. Algemene informatie

Betalingen door een derde partij aan de Nationaleballonvaartbon moeten worden gedaan in de vorm van een overschrijving. Betalingen aan leveranciers moeten worden gedaan in de vorm van een bankoverschrijving naar de bankrekening van de verkoper in het land waar de verkoper is gevestigd of waar de diensten worden uitgevoerd.

BELEIDSVERKLARING

Het witwassen van geld en belastingontduiking zijn ernstige bedreigingen voor de legale economie en beïnvloeden de integriteit van bedrijven. Het doel van criminelen is om de herkomst van het geld te verhullen en het moeilijk te maken de herkomst ervan te achterhalen. Overtreding van geldende wetten inzake belastingen, fiscaliteit en handel, zelfs als dit niet opzettelijk gebeurt, kan leiden tot civiele (bv. geldboetes) en strafrechtelijke consequenties. Onderzoek naar vermoedelijke overtredingen van deze wetten kan al leiden tot negatieve publiciteit, wat de reputatie van de Nationaleballonvaartbon schaadt en andere nadelige gevolgen heeft.

DOEL

Het doel van dit beleid is om het algemene kader vast te stellen voor de strijd tegen het witwassen van geld voor de Nationaleballonvaartbon.

TOEPASSINGSGEBIED

Alle Nationaleballonvaartbon medewerkers moeten dit beleid begrijpen en naleven.

DEFINITIES

Definitie van witwassen: het proces waarbij criminelen proberen de ware oorsprong en het eigendom van de opbrengsten van criminele activiteiten te verbergen. Er is sprake van witwassen als derden de opbrengsten van misdrijven gebruiken om goederen of diensten te betalen. Criminelen doen dit door de bronnen te verhullen, of door geld te verplaatsen naar een plek waar het minder waarschijnlijk is dat ze de aandacht trekken.

VERKLARINGEN EN LEIDENDE PRINCIPES

De Nationaleballonvaartbon duldt, faciliteert of ondersteunt geen illegale activiteiten waarbij onze bedrijfsproducten gebruikt worden als middel voor belastingontduiking of witwassen van geld. De Nationaleballonvaartbon heeft bedrijfssystemen ingevoerd om ervoor te zorgen dat we alles doen om te verhinderen dat onze producten gebruikt zouden worden om de opbrengsten van misdaad “wit te wassen” of te verhullen. De praktijken die de Nationaleballonvaartbon heeft ingevoerd, zijn bedoeld om te beletten dat we onderdeel worden van een witwasketen of een belastingontduikingsplan.

ANTIWITWASSEN

Personen die betrokken zijn bij criminele activiteiten, zoals terrorisme, verdovende middelen of corruptie, kunnen proberen de winsten van hun misdaden “wit te wassen”, door deze te verbergen of door ze als legitiem te laten beschouwen. De meeste landen waarin wij actief zijn, verbieden het witwassen van geld ten strengste en beschouwen het als een strafbaar feit. De Nationaleballonvaartbon is zeer toegewijd aan het naleven van de toepasselijke wetten, regels en voorschriften met betrekking tot het witwassen van geld. Het is niet altijd gemakkelijk witwassen van geld te herkennen. Werknemers moeten zorgvuldig te werk gaan bij het omgaan met situaties/derden die mogelijk verband kunnen houden met witwasactiviteiten.

Dit beleid bepaalt dat medewerkers van de Nationaleballonvaartbon:

• de directeur / eigenaren onmiddellijk moeten inlichten of door huisvoorklokkenluiders.nl te gebruiken, wanneer ze enig vermoeden hebben over een feitelijke of mogelijke witwasactiviteit;
• moeten uitkijken voor waarschuwingstekens van witwassen van geld, wanneer leveranciers of klanten vragen om:
• geld te ontvangen/betalen via de bankrekening op naam van een derde partij of in het buitenland;
• geld te ontvangen/betalen buiten de normale zakelijke voorwaarden, in het bijzonder contant geld;
• betalingen te splitsen in meerdere betalingen of op verschillende bankrekeningen; of te hoge betalingen.

Werknemers die met derden werken, zoals nieuwe leveranciers, klanten en distributeurs, moeten:

• ervoor zorgen dat een degelijke analyse (doorlichting derde partij) werd uitgevoerd voorafgaand aan de ondertekening van het transactiecontract of de transacties; als er zich problemen voordoen, moet dit aan de juiste medewerkers bij de Nationaleballonvaartbon gemeld worden;
• de juiste gegevens bijhouden van de zakelijke geschiedenis;
• contact opnemen met de directeur / eigenaren bij het evalueren van deze partijen.

ONTVANGEN VAN BETALINGEN

Betalingen aan de Nationaleballonvaartbon moeten op een van de volgende manieren worden gedaan:

• een overboeking vanaf een bankrekening op naam van de persoon of entiteit die het geld verschuldigd is aan de Nationaleballonvaartbon;
• Via een “Tikkie”.

Bovendien moeten betalingen worden gedaan via één betalingsmethode die het exacte bedrag omvat in de gefactureerde valuta.

Geen enkele medewerker mag de volgende betalingsvormen aanvaarden:

• contante betalingen;
• betalingen door derden, d.w.z. betalingen door personen of entiteiten die niet de persoon of entiteit zijn die de Nationaleballonvaartbon geld verschuldigd is;
• te hoge betalingen;
• betalingen in andere valuta dan de gefactureerde valuta;
• gemengde betalingen (bv. cheque en bankoverschrijving voor één enkele factuur);
• meerdere betalingen (bv. gebruik van meerdere bankoverschrijvingen om één enkele factuur te vereffenen. Behalve wanneer een klant een limiet heeft voor het aantal overboekingen en meerdere overboekingen doet vanaf dezelfde bankrekening). Als een van deze situaties zich voordoet, moet het volledige bedrag terugbetaald worden (in dezelfde valuta als waarin het ontvangen werd) aan de persoon of entiteit die de betaling uitgevoerd heeft.

DOEN VAN BETALINGEN

Betalingen aan leveranciers moeten gebeuren op de bankrekening van de verkoper in het land waar de verkoper gevestigd is of waar de diensten uitgevoerd werden. Uitzondering: internationale betalingen zijn toegestaan binnen het SEPA-gebied. Betalingen kunnen gebeuren per bankoverschrijving, verzonden naar het bedrijfsadres van de verkoper. De Nationaleballonvaartbon mederwerkers zijn bevoegd om kleine contante betalingen van lage waarde te doen tot maximaal 500 EUR of het equivalent daarvan. Er mogen geen betalingen gebeuren aan derden die niet onder contract staan, inclusief personen die verbonden zijn aan leveranciers.

UITZONDERINGEN

Uitzonderingen moeten worden voorgelegd aan de directeur/eigenaren. Uitzonderingen worden gezamenlijk goedgekeurd door de directeur/eigenaren.

Geldtransacties mogen alleen rechtstreeks met de gecontracteerde zakenpartner worden uitgevoerd, in overeenstemming met de overeengekomen betalingsvoorwaarden.